Что мы знаем про американский доллар

Чтобы сделать хорошие инвестиции, достаточно владеть информацией про самые ликвидные активы. По разным оценкам, на USD приходится до 30% мирового финансового оборота. Сейчас именно он является глобальным резервным активом. Несмотря на всю критику в адрес США и разговоры о ее возможном крахе, никто не может предложить альтернативы. Секрет заключается в следующих факторах: 

• низкая инфляция по сравнению с другими валютами; 
• развитая правовая и финансовая система Соединенных Штатов; 
• доминирование страны в глобальной экономике; 
• низкие риски, последний раз дефолт по федеральному долгу США объявлялся только в 1933 году.

Фактически страна превратилась в мировой эмиссионный центр, количество только наличных долларов США приближается к 7000000000000, семи триллионам. То есть порядка 1000 на каждого жителя Земли. Сейчас он считается самым ликвидным финансовым инструментом, поскольку его легко обменять на местную валюту в подавляющем большинстве стран. Причем с минимальными транзакционными издержками. Для подтверждения этого факта достаточно открыть любую платформу для трейдинга. По долларовым парам будет самая маленькая комиссия.

Важная особенность USD заключается в его высокой предсказуемости. Федеральная резервная система США ведет прозрачную деятельность, поэтому можно заранее оценить потенциальные риски и глобальное направление тренда. Как следствие, его хорошо использовать для хеджирования. Во время обучения форексу Академия Финансовых Инвестиций рекомендует внимательно присмотреться к этому активу.

Евро, второй по ликвидности

Единая евровалюта появилась на свет только в 2002 году, когда 12 стран Евросоюза перешли в общее экономическое пространство. Сейчас это второй актив по уровню ликвидности, его также заслуженно называют резервным инструментом. На него приходится 20% всех официальных валютных резервов в мире. Но он все равно уступает USD, который держит долю в 59%.

Проблема заключается в неоднородности стран Евросоюза и невозможности гибко реагировать на экономические вызовы. Так, по целому ряду вопросов промышленность Германии, Ирландии или Греции требует уникального курса, но с единой валютой сделать это невозможно. Как следствие, пара EUR/USD на протяжении многих лет оказывается под серьезным давлением. С курса 1.6 она спустилась до паритета, 1,0. Это не означает, что следует ожидать краха евро. Просто при формировании долгосрочных портфелей необходимо учитывать этот факт.

Глобальный нисходящий тренд ни в коем случае не говорит о том, что нельзя заработать на покупке евро против доллара. Например, с 2016 по 2018 год евровалюта росла, прибавив за этот период более 20% своей стоимости. В это время желающим инвестировать деньги многие эксперты активно рекомендовали покупать евродоллар, и это был правильный совет на тот момент.

Британский фунт — падает, но не сдается

На протяжении многих лет британский фунт был главной резервной валютой в мире. Собственно, колониальная Британская империя когда-то была явным лидером в мировой экономике. Но сейчас она сдала свои позиции, что естественным образом отражается на графиках. За последние десятилетия пара GBP\USD поднималась до 2,1 и падала до 1,1.

Такая волатильность не является критической, на фоне остальных инструментов она выглядит относительно неплохо. Но важность фунта в мировой экономике продолжает снижаться.

Зато как инвестиционный и в чем-то даже спекулятивный инструмент британский фунт выглядит просто замечательно. Он достаточно стабилен, обладает необходимой ликвидностью. При этом показывает хорошую волатильность даже в периоды затишья. Его сложно рекомендовать для получения пассивного дохода. Но на фунте можно получить приличную прибыль, работая на разнице между курсом покупки и продажи.

Эксперты Академии Финансовых Инвестиций рекомендуют присмотреться к валютной паре GBP/JPY. Она находится в лидерах по волатильности, часто совершает большие колебания внутри дня. Актив можно отнести в разряд сложных для анализа, поэтому в курс форекса для начинающих ее включают крайне редко.

Швейцарский франк — стабильность, проверенная временем

Ранее Швейцария придерживалась принципа полного нейтралитета, поэтому смогла стать локальным финансовым хранилищем для долгосрочного инвестирования. Чтобы убедиться в этом, достаточно посмотреть на график. Хотя за последние десятилетия. За это время франк укрепился, пара USD/CHF дошла c уровня 1,9 до 0,9, а иногда даже достигала значение 0,75. При этом движение было вполне предсказуемым, с минимальной волатильностью.

Как следствие, обучение трейдингу нередко начинается именно с этого актива. Его цена в большинстве случаев движется в небольшом канале, спред и своп находится на минимальном уровне. Это дает прекрасное сочетание риска и доходности, особенно в среднесрочной перспективе. Впрочем, здесь тоже есть определенные риски.

Риски торговли USD/CHF заключаются исключительно в психологическом аспекте. Значительную часть времени амплитуда движения графика минимальна, что провоцирует желание повысить доход через увеличение объема лота или кредитного плеча. Но никто не застрахован от смены рыночной ситуации. Поэтому нередко при обучении трейдингу с нуля повышенное внимание уделяется дисциплине, без нее риски становятся слишком высокими.

Японская иена, лучший инструмент для хеджирования

При создании инвестиционного портфеля очень важно диверсифицировать возможные риски. Франк, фунт и евро при всех своих различиях обладают одним недостатком — эти государства расположены в Европе и имеют крайне тесные экономические связи. Япония находится на другой стороне планеты. При этом сама страна занимает третье место в мире по уровню валового внутреннего продукта.

Несколько десятилетий назад она переживала бурный экономический подъем, но XXI век ознаменовался здесь периодом дефляции. График USD/JPY показывает умеренную волатильность, крайне интересными для трейдинга являются кросс-курсы с европейскими валютами.

Японская иена не является лидером оборота, однако ее использование помогает значительно улучшить торговый потенциал. Политику ЦБ Японии можно назвать предсказуемой, хотя иногда регулятор проводит валютные интервенции. Их задача — снизить стоимость йены, чтобы получить конкурентные преимущества в мировой торговле.

Австралийский и канадский доллары, сходства и различия

Есть еще ряд активов, которые заслуживают внимания при обучении форекс. Их нечасто используют в реальной торговле, но они хорошо подходят для хеджирования рисков. Это австралийский и канадский доллары. Оба государства входит в топ-10 по уровню экономики, при этом они имеют схожие черты. В частности, основой благосостояния являются природные ресурсы.

Поэтому в периоды роста мирового ВВП CAD и AUD оказываются в лидерах по укреплению национальной валюты. Спрос на основную продукцию повышается, активно растет уровень занятости и оборот основного капитала. При этом монетарные власти ведут сбалансированную денежную политику, не используют манипулятивные способы управление курсом.

Рано или поздно каждый начинающий трейдер проявляет желание провести тестирование новых для себя активов. Это естественное стремление найти интересные варианты для заработка, их можно только приветствовать. Однако для начала курсы трейдинга рекомендуют использовать для таких целей демо-счет программы MetaTrader. Если результат понравился, можно открывать ордера на реальном торговом счете. Но первое время желательно использовать минимальный размер ордера и небольшое кредитное плечо.

Что еще может предложить MetaTrader для трейдера форекс 

Без некоторых финансовых инструментов торговля на валютном рынке становится более сложной. Поэтому большинство дилеров предлагают своим клиентам также использовать в работе драгметаллы и энергоресурсы. Это одни из лучших активов для трейдинга, работа с ними помогает получить дополнительный доход и разделить риски между разными рынками.

Драгоценные металлы, особенности трейдинга

Золото является одним из лучших резервных активов, оно на протяжении сотен лет было эталоном стоимости большинства товаров. До середины XX века мир придерживался золотого стандарта, курсы ведущих валют были напрямую привязаны к золоту. Это наложило стереотипное поведение, даже сейчас инвестировать доход в драгметаллы считается хорошим защитным решением.

Правда, цена золота также зависит от мировой конъюнктуры. Но в последние годы корреляция значительно снизилась. Ситуация с серебром еще интереснее, поскольку оно одновременно относится к категории промышленных металлов. Кроме производства ювелирных изделий его активно применяют в радиоэлектронике, автомобильной промышленности, многих других сферах. 

Поэтому, когда мир входит в состояние финансовой нестабильности, серебро не показывает большой волатильности. Впрочем, колебания курса на длительных временных промежутках достигают поразительных значений. Так, C 2008 года стоимость тройской унции серебра колебалась в пределах от 7 до 49 долларов.

Энергоносители — нефть и газ

Ситуацию на рынке энергоносителей можно назвать уникальной, их стоимость практически напрямую зависит от динамики роста мирового ВВП. Исключением являются годы, когда в дело вмешивается политика и глобальные конфликты. Одним из ведущих производителей нефти являются страны Персидского залива, а до начала XXI века США был ключевым импортером. За последние десятилетия ситуация радикально изменилась. Открытие технологий сланцевой добычи позволило Штатам из импортеров превратиться в экспортеры.

Впрочем, потребление нефти в мире тоже выросло. Сейчас сложно предсказать будущее, поскольку развитие зеленой энергетики радикально меняет баланс спроса и предложения на этом рынке. Но вполне возможно, что инвестировать капитал в энергоносители иногда становится очень доходной идеей.

Китайский юань на Forex, что происходит

Крайне редко в терминале MetaTrader можно встретить китайский юань, CNY. Секрет заключается в том, что власти второй по уровню экономики страны мира крайне негативно относятся к биржевой торговле. Если разрешить торговля юанем на Форекс, есть риск потерять контроль над курсом. До 2005 года юань был жестко привязан к доллару, и сейчас монетарные власти недалеко отошли от этой практики. В частности, движение возможно только в границах относительно узкого коридора.

Поэтому маркетмейкеры отказываются от CNY. А те немногие, которые предлагают к торговле это актив, вынуждены взимать повышенную комиссию. В результате работать по юаню на валютном рынке становится просто невыгодно.

Какой инструмент выбрать для трейдинга

Нередко курсы трейдинга в Москве, Петербурге или других городах рекомендуют сосредоточить внимание на евродолларе или другом, наиболее ликвидном активе. Часть преподавателей настоятельно советует не ограничивать свои возможности, и использовать максимальное количество инструментов. 

Нельзя сказать заранее, какая из стратегий окажется наиболее выигрышной. Все зависит от личных предпочтений и текущего состояния на рынке. Обучение инвестициям от АФИН строится на индивидуальном подходе, при котором выбор непосредственного инструмента отходит на второй план. Если создана полноценная стратегия, детали перестают играть критически важную роль. Главное, чтобы студент понимал механизмы, риски и перспективы валютного рынка Форекс.