Существует три основных вида биржевых площадок — фондовая, товарная и валютная.

Фондовая, товарная и валютная биржи – сходства и различия
Перед тем, как пойти на курсы обучения трейдингу, следует изучить основные особенности каждой из бирж. Они имеют очень много общего, но небольшие различия заставляют радикально изменить торговую стратегию и подход к анализу рыночной ситуации.
Что такое фондовая биржа

Фондовым называется рынок, где торгуют ценными бумагами. Часто именно про него рассказывают курсы трейдинга как про источник пассивного дохода. Действительно, что может быть проще. Купил акцию, получаешь дивиденды, дополнительно растет капитал за счет повышения цены актива. Но не будем торопиться с выводами, поскольку не все так просто.

Обучение трейдингу на фондовом рынке обычно начинается с рассказа о том, что здесь можно купить огромное количество активов. Поэтому легко собрать диверсифицированный инвестиционный портфель с небольшим уровнем риска. Действительно, это утверждение имеет под собой серьезную основу. На фондовом рынке представлены десятки и даже сотни тысяч различных бумаг. Это: 

  • акции коммерческих компаний; 
  • облигации и долговые обязательства государств и частных предприятий; 
  • инвестиционные паи; 
  • производные финансовые инструменты.

Сложность заключается в том, что для формирования инвестиционного портфеля необходимы очень глубокие знания о рыночной ситуации. Например, вы решили приобрести акции некой компании. Но почему из тысячи предложений стоит выбрать именно ее? Чтобы сделать осознанный выбор, необходимо провести глубокий анализ всей отрасли в целом. После этого изучить финансовые показатели за несколько лет, инвестиционную и дивидендную политику, позицию компании на рынке. Желательно даже знать позицию руководства фирмы по поводу инвестиционной и дивидендной политики, и еще множество показателей. 

Во время обучения инвестициям эксперты рекомендуют крайне аккуратно относиться к бумагам второго и третьего эшелона. Именно они обладают максимальным потенциалом доходности, из них вырастают лидеры рынка. Вот только далеко не каждый актив становится фаворитом. Основной риск заключается в том, что любая ценная бумага фондового рынка может пойти не только наверх, но и глубоко вниз.
Что такое товарная биржа

Сейчас каждый желающий может купить тысячу баррелей нефти, 50 тонн стали, или 10 тонн хлопка. Это не значит, что ему придется арендовать склады для хранения такого богатства. Это означает, что ему потребуется заключить контракт с биржей на оказание определенного вида услуг. Фактически не происходит никакого перемещения физического товара, все сделки происходят исключительно в электронном виде.

Благодаря этому торговля на рынке сырьевых активов доступна каждому. Покупка контракта означает, что со счета инвестора будет списана сумма, соответствующая текущей стоимости выкупленного объема товара. Когда покупатель решит закрыть сделку, на его счет поступит сумма стоимости актива на момент продажи. Заключение такого контракта не дает права на физическое получение нефти, стали, хлопка или сахара. Это исключительно виртуальная операция, которую можно провести удаленно каждому желающему. Торговля на товарной бирже имеет целый ряд преимуществ: 

  • благодаря большим объемам торгов повышается эффективность технического анализа; 
  • небольшая стоимость транзакции; 
  • всегда есть много аналитических материалов высокого качества.

Впрочем, школы трейдинга отмечают и некоторые недостатки торговли на товарных биржах. Например, чтобы сделать точный прогноз цены того же хлопка, надо обладать обширными знаниями про его производителей и потребителей, уметь анализировать общую ситуацию на реальном рынке. При этом на протяжении долгих периодов волатильность сырьевых товаров сложно назвать высокой, что ограничивает потенциальный уровень доходности.

Обычно торговля на сырьевых рынках ведется через фьючерсы, то есть это ограниченный по времени контракт на покупку или продажу. При заключении контракта сразу оговаривается срок экспирации, то есть погашения. При этом инвестор может зарабатывать не только на покупке, но и на продаже. Кроме фьючерсов, на товарном рынке действуют и другие производные финансовые инструменты, например, опционы.
Валютный рынок Форекс - что это такое простым языком

Не просто так курсы трейдинга для начинающих чаще всего рекомендуют внимательно присмотреться к валютному рынку форекс. Он достаточно небольшой по количеству активов, но при этом несоизмеримо крупнее по уровню оборота. Чтобы убедиться в этом, достаточно представить процесс покупки любого сырьевого актива.

Например, предприниматель из Китая покупает сахар в Аргентине. Валюта Аргентины — песо, валюта Китая — юань. Использовать песо или юань для расчетов очень неудобно, поэтому в подавляющем большинстве случаев обе стороны конвертируют свои средства в доллары, евро или другие резервные валюты. Выбор зависит от того, на какой бирже происходит сделка. Но в любом случае получается, что при покупке товара на 1000 долларов обменных операций на валютном рынке как минимум вдвое больше.

Никто не может назвать точную цифру, однако по расчетам ряда экспертов оборот рынка форекс за одни сутки превышает 5 триллионов долларов. Это больше, чем все фондовые рынки мира вместе взятые. Но на фондовых площадках суммарный капитал разделен между сотнями тысяч эмитентов. А на валютном рынке всего 159 валют. Естественно, количество пар на порядок больше. Однако все они имеют очень тесную корреляцию. Поэтому самое главное преимущество валютного рынка — его высочайшая ликвидность.
Что такое ликвидность и что она дает трейдеру

Ликвидностью называют возможность быстрой продажи актива. Но вместе с этим этот термин себе несет в себе и другой смысл. Также он затрагивает суммарную массу рынка, включая объемы средств у продавцов и покупателей. Естественно, гораздо выгоднее инвестировать средства в те направления, которые имеют максимальную ликвидность. Это позволяет: 

  • торговать с минимальными транзакционными издержками, чем больше оборот, тем меньше комиссия; 
  • снять ограничения на время работы биржи, в отличие от других площадок рынок форекс открыт круглосуточно; 
  • избегать риска краткосрочных взлетов и падений курса в результате недобросовестной конкуренции; 
  • иметь возможность делать более точные прогнозы.

Благодаря гигантскому обороту валютного рынка он считается самым простым для прогнозирования методами технического анализа. Конечно, здесь тоже есть неожиданные взлеты и падения графиков. Однако в подавляющем большинстве случаев они обусловлены публичными факторами глобального масштаба. Например, иногда случаются некоторые геополитические события или смена монетарной политики Центральных банков и ФРС. Но чаще всего такие события носят предсказуемый характер.

За счет огромного оборота рынка валют можно с помощью технических индикаторов заранее предсказать движение графиков. Очень часто обучение трейдингу с нуля глубоко рассматривает технический анализ как способ стабильного заработка на рынке Форекс. В частности, Академия Финансовых Инвестиций уделяет этому огромное внимание на своих занятиях.

Как начать инвестировать и что выбрать для старта

Нельзя дать однозначную рекомендацию по поводу выбора торговой площадки для начинающего трейдера. Практически везде можно получить пассивный доход, если обучение трейдингу проходит с высококлассными специалистами.

Фондовый рынок больше всего подходит владельцам больших капиталов, которые готовы инвестировать средства на долгий срок. Рынок акций неизбежно показывает рост из-за инфляции и денежной эмиссии. Однако работа здесь требует значительного времени и обучения. Очень непросто из десятков тысяч активов собрать портфель с гарантированной доходностью. Более того, им нужно управлять. То есть фиксировать прибыль по отдельным позициям, продавать и покупать новые активы. Подготовка инвестора фондового рынка является очень сложным занятием. Поэтому очень часто новички предпочитают сотрудничать с паевыми фондами или инвестиционными компаниями по управлению активами.

Валютный и сырьевой рынок очень тесно переплетены между собой. Сейчас очень мало инвесторов ограничиваются исключительно товарными активами. Обычно в их портфеле находится как сырье, так и валютные пары.

Для старта обучение форексу считается одним из лучших вариантов знакомства с финансовыми рынками. Здесь гораздо меньше рисков, намного ниже комиссия за обслуживание, и даже можно пройти бесплатное обучение на курсах трейдинга. Один из таких вариантов предлагает АФИН, где новички могут бесплатно разобраться в основных понятиях и терминах в онлайн или офлайн формате занятий.

Почему рынок форекс предпочтительнее для новичка

Преимущества валютного рынка форекс настолько велики, что подавляющее большинство трейдеров начинают свой путь в финансовую независимость именно отсюда. Наверное, одна из самых важных причин такого выбора заключается в низкой стоимости входа. Чтобы открыть депозит, не обязательно располагать значительной суммой. Форекс-дилеры предлагают торговлю с кредитным плечом, поэтому нет необходимости сразу вкладывать сюда большие средства.

Не менее важным является доступность. Открыть счет очень несложно, при этом можно пройти обучение на демо-версии реальной торговой платформы. Сам процесс трейдинга тоже не вызывает значительных сложностей. Наверное, труднее всего — создать прибыльную стратегию, которая позволит избежать ненужного риска. Она строится исходя из целого ряда факторов и включает в себя множество нюансов. Самые важные из них: 

  • сроки — долгосрочная или краткосрочная; 
  • выбор активов, можно неплохо зарабатывать торгуя всего 2-3 валютными парами или же собрать портфель из десятков позиций;
  • агрессивность, соотношение позиции и размера депозита.

Огромное влияние на результат торговли оказывает выбор инструментов для анализа. Как показывает практика обучения в Академии Финансовых Инвестиций, нет неправильных инструментов. Есть неумение ими пользоваться. Так, торговый терминал MetaTrader содержит десятки индикаторов и осцилляторов. Каждый из них может дать прогноз движения валютного графика. Однако все индикаторы имеют тонкие настройки, научиться ими пользоваться самостоятельно совсем непросто.

Гораздо эффективнее обратиться за поддержкой к специалистам с опытом. Они подскажут, какой из методов анализа и стратегии окажется самым эффективным. Парадокс заключается в том, что такую рекомендацию нельзя назвать универсальной. Каждый трейдер опирается на собственный жизненный опыт, свой размер капитала и склонность к риску. Более того, ситуация на рынке оказывает важнейшее влияние на торговые результаты. Стратегии, которые приносят хорошую прибыль при спокойном рынке, приведут к необязательным потерям в периоды повышенной волатильности.

Конечно, трейдинг можно освоить самостоятельно. Методом проб и ошибок можно найти стратегии получения дохода. Но гораздо эффективнее найти школу обучения трейдингу и пойти по пути наименьшего сопротивления. Именно это предлагает АФИН своим ученикам. Мы не гарантируем, что каждый пришедший студент станет экспертом в биржевой торговле. Но мы готовы научить разбираться в трейдинге, финансовых рынках и экономике. На основании полученных знаний каждый желающий самостоятельно сможет сделать осознанный выбор и определить стратегию дальнейших действий.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
ООО “АФИН” .