Самостоятельное обучение инвестированию: риски и преимущества
Некоторые начинающие трейдеры и инвесторы считают, что в торговле на рынке нет ничего сложного. Цена пошла вверх — покупай, цена снижается — продавай. Но все не так просто: опытные участники рынка изучают его годами, прежде чем выйти на стабильную прибыль. Сократить этот путь помогают курсы и школы инвестирования.
Что должен знать трейдер или инвестор
Приступая к самостоятельному изучению рыночной торговли, лучше составить план необходимых дисциплин. Трейдеру нужны комплексные знания о механизме рыночных отношений, правилах торговли на разных рынках, а также об основах управления капиталом и управления рисками.
Пригодится будущему инвестору базовый технический анализ. Информации по нему много, но элементов в его составе тоже немало. Ни один трейдер не использует все, каждый разрабатывает собственную стратегию, куда входят только подходящие инструменты.
Чтобы определить нужные инструменты теханализа и отсечь лишние, иногда уходят годы. Это как дать повару продукты, но не рассказать рецепт. Пока он подберет правильные пропорции, пройдет много времени. В процессе обучения для начинающих все материалы уже собраны, обобщены и представлены готовые рекомендации. Что называется, бери и пользуйся.
Фундаментальный анализ тоже следует изучить, он потребуется для отдельных видов активов. Например, при операциях с акциями.
Теория усвоится полноценно, если ее сразу закреплять практикой. Например, приступили к изучению настроек торгового терминала. Узнали, какие кнопки и в каком порядке нажимать, и тут же открыли терминал и понажимали. Прошли материал про разворотные фигуры, опять заглянули в терминал и отыскали их на графике. Обучение трейдингу — это интерактивный процесс. Если не развивать насмотренность и не тренировать торговые приемы, ни один ученик не станет трейдером.
Риски при самостоятельном обучении
Постигать предметы самостоятельно полезно, но такой формат подходит не всем. Системный подход в виде школы инвестирования невозможно переоценить. Качественное обучение с обратной связью очень помогает в карьере трейдера или инвестора. Оно дает ученику возможность раскрыть потенциал и выбрать направление, чтобы не распыляться на массу ненужных вещей. Не все знают, что можно выбрать единственный финансовый инструмент и годами на нем зарабатывать. Больше не значит лучше.
Если на самостоятельном обучении возникнет вопрос о нюансах трейдинга, придется потратить время на поиски ответа. Источники нужно проверять на достоверность, чтобы не воспользоваться ложной информацией. Учась в школе, вопрос можно задать немедленно и получить компетентные разъяснения. Их сразу можно применить на практике, не тратя силы на поиск и сверку результатов.
Психологический фактор, которому не придают значения потенциальные трейдеры, играет большую роль в успешной торговле. Каждый второй, пока дело не дошло до денег, уверен, что эмоциональная составляющая обойдет его стороной. Очень много трейдеров сходят с дистанции из-за неумения владеть собой. Ментальная ловушка для новичков действует безотказно: прибыльные сделки они срывают раньше времени, а убыточные пережидают так долго, что могут слить весь депозит.
Поэтому на первых этапах важна квалифицированная помощь и поддержка, а также полезные советы по снижению накала эмоций. Оставшись один на один с экраном, добиться стабильности эмоционального фона очень трудно.
Преимущества и алгоритм самостоятельного обучения
Не все начинающие готовы заниматься в школе или на курсах, чтобы постичь азы инвестирования и трейдинга. Кто-то хочет учиться сам и подбирать ресурсы из собственных соображений.
Когда полезно самостоятельное обучение:
- Человек привык изучать материалы долго и вдумчиво, хочет начать с глубокого понимания истории рынка и рыночных механизмов, а уже потом переходить непосредственно к трейдингу.
- Будущий трейдер желает создать свою торговую стратегию «с чистого листа», самостоятельно от начала до конца. Существуют люди, которые считают именно такой вид изучения рынка залогом успеха.
- Ученику не хватает времени, поэтому ему легче периодически читать литературу и изучать профильные интернет-ресурсы в удобные часы.
Перечисленные плюсы без труда можно сочетать с обучением под присмотром наставника. Так новичок убьет двух зайцев: изучит рынок по своим правилам и получит структурированную информацию, состоящую из теории и практики. Можно начать с основ инвестирования самостоятельно, а потом продолжить обучение на курсах, или, наоборот, подкрепить полученные в школе знания более глубоким изучением теории.
Чтобы качественно обучиться трейдингу и инвестициям, нужно потратить много времени. Алгоритм самостоятельного обучения строится так:
- База — изучение книг по классическому трейдингу. Их нельзя прочитывать «по диагонали», так материал не усвоится как надо. В каждую деталь нужно вникать и осмыслять для себя, как на уроке в школе.
- Дополнительные материалы — бесплатные вебинары, ролики на Rutube, сайты опытных трейдеров и телеграм-каналы. Здесь можно почерпнуть новые приемы и принципы анализа финансовых активов, а также полезные лайфхаки.
- Освоение на практике. Практические занятия включают работу с демосчетом и переход на реальный торговый счет.
В интернет слито столько информации, что найти в ней полезную, современную и качественную очень сложно. Даже книг по трейдингу и инвестициям написано много, но не все они предназначены для новичков. Не говоря уже о видеоконтенте и постах, которые создают тысячами.
Опасности при бессистемном обучении
В отличие от курсов или школы инвестирования, где уроки и задания к ним построены по четкой выверенной системе, самостоятельное обучение не имеет такого преимущества. Обучаясь бессистемно, молодой инвестор подвергает опасности себя и свой капитал.
Опасность 1. Информационный мусор
При изучении трейдинга по разным источникам легко запутаться в больших объемах информации. Выделяют различные стили торговли, и каждый автор доказывает, что именно его метод оптимален. Неискушенному инвестору трудно оценить методики с объективной точки зрения, поэтому он начинает пробовать их по очереди или вместе. Если они не работают как надо, новичок теряется. Он уже не анализирует данные, а пытается надергать их по кусочкам.
С каждым новым потоком информации будущий трейдер отдаляется от систематизации знаний, а ведь это главный фактор успеха в торговле. Стоящие материалы отличить от информационного мусора очень сложно, особенно несведущему в этой сфере человеку.
Опасность 2. Отсутствие торговой стратегии
Обучаясь самостоятельно, создавать стратегию торговли и испытывать ее на практике тоже нужно самому. Делать промахи, исправлять их, анализировать — все наедине с собой. В свободном доступе представлены только теоретические знания. Обратной связи, как правило, не предусмотрено. Или она будет в формате «купите мой курс, там я все расскажу».
Если удалось создать торговую стратегию, без которой ни один уважающий свой капитал инвестор не выйдет на рынок, ее нужно тестировать на реальных деньгах. Новичку трудно оценить работоспособность и эффективность созданной системы. Объективности такому анализу явно не хватит, это особенно заметно в первые несколько месяцев торговли.
Опасность 3. Слив депозита
Практика показывает, что депозит чаще всего сливают те, кто учился трейдингу самостоятельно.
Риск потерять депозит существует у каждого трейдера. Но при качественной обратной связи на курсе такой риск сведен к минимуму. Опытные наставники прекрасно знают, какие действия приводят к неконтролируемым убыткам, и удерживают от этого своих учеников.
Обучаясь самостоятельно, трейдер зачастую не может объективно оценить правильность своих действий. Не все до конца осознают, что убыточные сделки — часть торгового процесса. Главное, чтобы соотношение между прибыльными и убыточными позициями было в пользу прибыльных.
Потеряв деньги на двух сделках подряд и более, начинающий трейдер совсем падает духом и вопреки логике пытается отыграться, как в казино. Он увеличивает объем сделки, нарушает собственные правила, открывает позиции одну за другой, тем самым умножая риски. Ему очень повезет, если после таких действий он сохранит депозит.
Как инвестировать самостоятельно
Инвестировать или заниматься трейдингом в любом случае придется самостоятельно. Ни один гуру или педагог не сможет торговать за ученика. Поэтому наряду со знаниями и практикой важна психологическая готовность выйти на рынок в одиночку. Разница в том, что школа оказывает поддержку во время обучения и какое-то время после окончания. Новичок ощущает себя увереннее и раньше выходит на рынок.
Многим трейдерам помогают чаты единомышленников, которые создают во время обучения и предоставляют к ним доступ. Однокурсники делятся опытом, спрашивают совета, устраивают мозговые штурмы или просто поддерживают и подбадривают друг друга. Иногда примеров единомышленников и их поддержки достаточно, чтобы сделать первый шаг.
Начиная инвестирование, можно опереться на эти советы:
- Рассмотрите разные модели трейдинга и инвестирования. Нет универсального рецепта, каждый инвестор выбирает то, что ему ближе.
- Не затягивайте с переходом к практике. Новички часто попадают в ловушку под названием «синдром самозванца» — им постоянно кажется, что знаний недостаточно и надо еще что-нибудь изучить, а иначе в инвестициях постигнет неудача. Приучите себя к мысли, что провалы на первых этапах неизбежны, и все через это проходят.
- Если решили начать с демосчета, поставьте себе временные рамки, чтобы не застрять в виртуальном мире. Например, месяц тестируете стратегию на демо, а потом переходите на реальный счет, невзирая на то, считаете себя готовым или нет.
- Выученный теоретический материал как можно раньше проверяйте на практике. Трейдинг и инвестирование — прикладные процессы, а это значит, что знания нужно постоянно закреплять. Рынок динамичен, поэтому только практическим путем можно определить, получается что-то или нет. Лишь практика помогает понять, какая система больше всего подходит и нравится.
Никто не может гарантировать, что у вас получится стать успешным трейдером. Но этого не узнаешь, пока не попробуешь. В Академии финансовых инвестиций можно пройти бесплатный курс и понять, хотите ли идти дальше в трейдинг.