Как выбрать брокера
Если вы всерьез задумались о торговле на финансовых рынках и инвестировании, важно знать, как выбрать поставщика финансовых услуг, что конкретно делает брокер на бирже, на какие инструменты обратить внимание. Обо всем этом в нашей статье.
Кто такой брокер и чем он занимается
В российской юрисдикции есть две категории поставщиков финансовых услуг, которые действуют легально: банковские брокеры и форекс-дилеры. И те и другие выступают в роли посредника между рынком и трейдером или инвестором. Без посредника не получится совершать какие-либо финансовые операции на бирже или Форексе.
Биржевой брокер — кто это? Это компания, которая открывает доступ к инструментам фондового, срочного, денежного, товарного, валютного рынков биржи, например Московской. Что касается посредников в статусе форекс-дилера, они предоставляют услуги по заключению внебиржевых расчетных форвардных договоров.
Через форекс-дилера можно попасть только на международный валютный рынок Forex. По состоянию на второй квартал 2024 года российских дилинговых центров (ДЦ) всего четыре. Все они имеют лицензию Банка России и поднадзорны СРО «Ассоциация форекс-дилеров». При этом по закону ДЦ могут предлагать только валютные пары, на сегодняшний день максимально 41 инструмент.
Существуют, конечно, серые и черные брокеры — последних называют кухнями, — которые действуют на территории РФ нелегально. Подобные организации привлекают клиентов и за пределами нашей страны. Сотрудничество с мошенническими брокерскими компаниями не приведет ни к чему хорошему: в лучшем случае обманут на сумму первого депозита, в худшем — будут выманивать деньги какое-то время.
Так как они находятся вне закона, вернуть свои средства не представляется возможным. Серые брокеры просто не имеют лицензии, но могут оказаться вполне надежными. Однако проверять это придется на свой страх и риск.
Ключевые критерии выбора брокера
У новичков в голове крутится масса вопросов: биржа или внебиржевой рынок Форекс? как найти брокера для торговли? как выбрать инструменты?
В сегодняшних реалиях есть ряд нюансов, затрудняющих трейдерам и инвесторам выбор. Так, западные санкции ограничили доступ к первоклассным финансовым инструментам на биржевых торгах. Речь о ходовых акциях эмитентов США и валютных парах вроде GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF.
Если говорить о маржинальной торговле, то есть о торгах с использованием заемных средств, по размеру плеча биржевые брокеры проигрывают форекс-дилерам.
На внебиржевом рынке клиент не может уйти в минус и потеряет максимум 20% при полной загрузке депозита, так как при убыточном сценарии компания обязана закрыть все сделки. А вот на бирже есть риск распрощаться с депозитом и даже задолжать банку, от имени которого работает брокер.
На бирже торги ночью не проходят, в отличие от Форекса, где сделки совершаются 24/5. Одновременно открытые разнонаправленные позиции на внебиржевом валютном рынке — обычная практика, тогда как при биржевой торговле такие сделки взаимоуничтожаются.
Ниже рассмотрим критерии, позволяющие выбрать надежного брокера как начинающему, так и трейдеру, который уже какое-то время работает на рынках.
Лицензия
Клиенты посредников на российском Форексе и на бирже находятся под защитой ЦБ РФ. Регулятор выдал лицензии лишь тем немногим компаниям, что соответствуют строгим требованиям. Что это дает трейдеру?
Во-первых, если ваши права как клиента будут нарушены или возникнет подозрение на это, можно обратиться сначала в саму компанию, где заявление обязаны рассмотреть, а затем при необходимости — в Банк России.
Во-вторых, вряд ли хоть один легальный игрок будет рисковать своей лицензией, действуя противозаконно. То есть сам факт лицензирования уже действует как оберег от мошенников.
Лицензиаты работают по-белому: уплачивают налоги за клиентов, отчитываются перед регулятором, публикуют финансовые показатели на своем сайте, а торговые условия и комиссии известны заранее — все это обязательства тех, кто оказывает услуги в легальном поле.
Резюмируем: для совершения инвестиций и трейдинга лучше выбрать брокера с лицензией. Как минимум риски в этом случае сокращаются до чисто рыночных. Да, опытные трейдеры могут поспорить и привести примеры серых брокерских компаний, которые зарекомендовали себя как надежные посредники. Но каждый раз это превращается в лотерею: угадаешь или нет.
Репутация и надежность
Репутацию создают не только годы, проведенные в отрасли, но и учредитель. Если учредителем выступает крупный банк с высоким рейтингом надежности, доверие к его «дочке» больше.
О репутации брокерской компании можно судить по отзывам, рейтингам, сарафанному радио, публикациям в СМИ. Любая информация будет полезна, когда вы решаете, через какого брокера лучше инвестировать.
Бывает, что брокер не так давно работает в розничном сегменте, но при этом хорошо известен среди институциональных клиентов. Этот опыт также следует учитывать, рассматривая компанию в качестве посредника.
К вопросу давности получения лицензии не стоит подходить критично, поскольку брокер мог ранее успешно оказывать услуги и без нее либо с лицензией другой юрисдикции.
Доступные рынки и инструменты
С банковским брокером можно выйти на любые рынки, представленные на Мосбирже, и получить доступ к инструментам этих рынков: акциям и облигациям компаний из всех отраслей экономики, фьючерсам и опционам, валюте, фондам, драгметаллам и т. д.
Если в качестве инструментов выбраны валютные пары, имеет смысл рассматривать рынок Форекс и форекс-дилеров, поскольку продуктовая линейка у последних шире, чем сейчас на бирже. В частности, представлены GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF. К тому же кредитное плечо в ДЦ гораздо интереснее, а от него напрямую зависит возможность трейдера преуспеть в торговле.
Представители российского Форекса ожидают внесения в закон поправок, разрешающих контракты на разницу (CFD), что позволит привлечь больше клиентов.
У зарубежных и офшорных брокеров линейка насчитывает несколько тысяч инструментов, включая криптовалюты. Но здесь есть свои подводные камни. Начнем с того, что любой трейдер, как правило, торгует двумя-тремя активами разного типа, скажем, валютными парами и нефтью. Этого хватает, чтобы диверсифицировать риски. Тем более не рекомендуем браться сразу за всё новичкам — сосредоточьтесь на чем-то одном.
Как мы отметили выше, россиянам при работе с иностранными посредниками будет трудно отстаивать свои права, если вообще возможно. И порог входа может быть довольно высоким, что не всегда посильно начинающим трейдерам.
Ввиду сложившейся геополитической обстановки ряд самых выгодных и надежных зарубежных брокеров отказались принимать на обслуживание граждан РФ, что еще больше сузило круг.
Торговые условия, ввод и вывод средств
Кредитное плечо, минимальный объем позиций, стоп-аут, спреды — все это имеет значение при выборе брокера. Узнайте, за что и в каком размере посредник берет комиссию. Большой плюс лицензиатов в том, что все условия до заключения договора известны клиенту, об изменениях ТУ уже в процессе сотрудничества брокер уведомляет в письменном виде.
Основные способы пополнения депозита и снятия средств в российской юрисдикции комиссий не предполагают. За открытие и обслуживание счета проценты не начисляются.
Удобство терминала и сервисы
На бирже в основном распространен торговый терминал QUIK. Эта платформа несколько сложнее для освоения, чем мультирыночный MetaTrader от MetaQuotes с десктопной, мобильной и браузерной версиями, популярный на Форексе. Терминалы, подключенные к котировкам конкретного брокера, предоставляются бесплатно после заключения договора на обслуживание.
У всех брокерских компаний можно бесплатно завести демонстрационный счет, чтобы потренироваться, а в дальнейшем тестировать стратегии и роботов.
Среди других актуальных сервисов может быть собственное мобильное приложение, экономический календарь, калькулятор трейдера. В целом удобно, когда все перечисленное есть в арсенале брокера и не надо искать на других ресурсах.
Еще одна услуга форекс-дилеров — обмен валюты по выгодному курсу. Для кого-то в приоритете будет выделенный торговый счет или совершение операций по телефону. Такие возможности некоторые ДЦ предоставляют.
Обучение
Наличие обучения — это не тот критерий, который поможет новичку решить, где лучше открыть брокерский счет. У брокеров оно может быть реализовано в виде платных курсов или обзоров рынка, вебинаров, обучающих материалов в открытом доступе.
Важно: деятельность форекс-дилера исключительная. По закону они не могут совмещать услуги финансового посредника с образовательными.
Тем не менее приступать к торговле без соответствующих знаний и навыков ни на бирже, ни на Форексе мы не рекомендуем. Пройдите обучение в АФИН, выбрав формат и программу. В частности, для начинающих предлагаем бесплатный курс из 5 видеоуроков. Мы осуществляем образовательную деятельность в соответствии с лицензией, а подготовкой трейдеров займутся практикующие эксперты.
Подведение итогов и рекомендации
Для начала определитесь, хотите вы инвестировать на бирже или торговать на Форексе. В случае выбора валютных пар в качестве финансового инструмента рекомендуем остановиться на одном из четырех форекс-дилеров — у них круглосуточная торговля, больше кредитное плечо, больше валютных пар в арсенале, потери ограничены 20% при полной загрузке депо, можно открывать разнонаправленные сделки.
Предпочитаете диверсифицировать и не заинтересованы в большом левередже — выбирайте биржевого брокера. И те и другие поднадзорны ЦБ РФ, поэтому мошеннические действия практически исключены. Лицензированные игроки платят за клиентов налоги.
Если вкратце резюмировать, как выбрать брокера, обратите внимание на его репутацию, убедитесь в прохождении процедуры лицензирования, внимательно изучите торговые условия. И помните, что надежный посредник — гарантия защиты от нерыночных рисков, но не от торговых. Поэтому постоянное обучение — единственно верное решение, чтобы преуспеть в трейдинге.