Куда вложить деньги в 2022 году, или новый этап мировой экономики

Что поменялось в мире, почему обвал на финансовых рынках стал неизбежен

Стоимость любого актива — это баланс между спросом и предложением. Недаром еще в конце 2021 года крупные экономисты предсказывали серьезную турбулентность на валютном и фондовом рынке. Причина лежит на поверхности — коронавирусная инфекция. А точнее, реакция ведущих финансовых институтов на этот кризис.

Федеральная резервная система США, чтобы стимулировать бизнес, за время политики качественного и количественного смягчения влила в экономику триллионы долларов. Так, каждый месяц ФРС выкупала облигаций на общую сумму 120 миллиардов. Естественно, это приводило к взрывному росту фондового рынка. При процентной ставке 0-0,25% практически любое вложение приносило инвесторам отличный доход.

Проблема заключается в том, что невозможно постоянно заливать экономику бесплатными деньгами, это приводит к бурному взлету инфляции. Логично, что инфляция в США на конец 2021 года выросла до максимального показателя за 30 лет. Последний раз уровня 6,2% годовых она достигала только в 1990 году.

То есть инвестор оказался в ситуации турбулентности, когда неизбежное в будущем сворачивание программы выкупа облигаций и повышения процентной ставки гарантированно приводит к тектоническим сдвигам на фондовом и валютном рынке. Перед каждым возникает вопрос — как инвестировать деньги и заработать в эпоху неопределенности.

Не только Федрезерв проводил политику массированного заливания кризиса деньгами. Аналогичным образом повел себя Европейский Центральный банк, ЦБ Австралии, Японии, Канады и многих других стран. Несмотря на кажущуюся мощь, серьезные проблемы называют в экономике Китая. Закредитованность предприятий КНР находится на историческом максимуме, она достигает 260 процентов от ВВП Японии. Это даже больше государственного долга США. Ситуация кажется критической для инвестора, но не стоит торопиться с выводами.

Во что вложить деньги — акции, облигации, драгоценные металлы

В текущих условиях традиционный портфель может полностью разочаровать начинающего инвестора. В мае 2022 года ФРС повысил базовую процентную ставку сразу на 50 пунктов, до 0,75–1%. Естественной реакцией стало падение рынков. Индекс Dow Jones упал в 2022 году почти на 12%, а Nasdaq Composite показал снижение на 26%. В общей сложности капитализация ведущих американских компаний снизилась на 11 триллионов долларов.

Инвесторы, которые прошли курсы обучения трейдингу, смогли заранее предвидеть подобные развитие ситуации и защитить свои торговые счета. Но перед всеми сейчас стоит вопрос — что делать дальше, куда направлять инвестиции.

Что ждет рынок акций

Теоретически есть надежда, что после такого обвала фондовый рынок ждет период восстановления. Кто-то думает, что есть возможность инвестировать доход в бумаги наиболее привлекательных секторов — энергетика, финансы, цифровые технологии. Проблема заключается в том, что рано говорить об изменении тренда. Да, Федрезерв уже начал повышать ставку, крупные игроки больше не имеют доступа к ликвидности в американских долларах. Но Европейский Центральный банк до сих пор ведет достаточно мягкую политику, ключевая ставка ЕЦБ сохраняется на уровне 0%. Но инфляция в Еврозоне во втором квартале 2022 года составила 7,5%, это самая большая цифра за всю историю существования Евросоюза.

Следовательно, рано или поздно, регулятор будет вынужден решать этот вопрос. Что естественным путем повлечет дальнейший обвал на фондовом рынке. Получается, покупка почти любых акций сейчас становится рискованным предприятием. Когда начнется новое обрушение рынков, страдают все.

Облигации, стоит ли инвестировать

Нередко новичкам как источник пассивного дохода предлагается вложить средства в облигации. Эти ценные бумаги действительно дают неплохую прибыль на протяжении многих лет. Проблема заключается в том, что обвал фондовых рынков крайне негативно сказывается на финансовой деятельности предприятий.

Банки выделяют бизнесу инвестиции под залог ценных бумаг. Если акция падает, появляется повышенный риск дефолта. Естественно, далеко не все компании окажутся в числе пострадавших. Кто-то наоборот выиграет от этой ситуации, поскольку бизнес вынужден будет привлекать инвестиции по повышенным процентным ставкам. Но заранее предсказать развитие событий невозможно, смена ситуации произойдет очень быстро. Ждать тоже не имеет смысла, необходимо зарабатывать здесь и сейчас.

Стоит ли вкладывать средства в драгоценные металлы

Золото и серебро, платина и палладий всегда считались привлекательным активом для покупки в кризисные периоды. Но текущая ситуация обладает некой исключительностью. Она заключается в том, что на рынке просто становится меньше свободных денег. Конечно, резервные активы будут пользоваться определенным спросом. Это прекрасный инструмент для хеджирования. Более того, он отлично подходит для краткосрочного трейдинга.

Для этого достаточно взглянуть на график инструмента Gold в любой платформе для трейдинга. Год назад тройская унция золота стоила приблизительно 1850 долларов. Именно столько же она стоит сегодня. То есть вложение в него позволило бы сохранить средства. Но не заработать. В то же время за этот период цена драгоценного металла опускалась да 1700 и поднималась до 2060. То есть если перейти от стратегии инвестирования к более краткосрочной стратегии, трейдингу, то можно было бы заработать вполне приличные деньги.

Криптовалюта, или что ждет Bitcoin

Множество экспертов прогнозировали бурный рост криптовалютного рынка во время будущего финансового кризиса. И вот кризис пришел, но реальность никак не совпала с прогнозами.

Вопреки всем ожиданиям биткоин упал с 47000 до 29000. Аналогичная ситуация сложилась и с остальными монетами, например ETH/USD обвалился с 3900 до 1700 за токен.

Но нельзя сказать, что во время обучения трейдингу невозможно было предусмотреть этот нюанс. Преподаватели Академии Финансовых Инвестиций всегда предупреждали, что криптовалюты имеют свои особенности, и это крайне непростой рынок. Если бы сейчас был классический кризис, по типу 2008 года, мы могли бы видеть bitcoin на 100000 и даже выше. Проблема заключается в том, что текущая экономическая ситуация является следствием накопленных финансовыми властями ошибок: 

• масса ликвидности раздула биржевые курсы; 
• любая нестабильность приводит к повышенной нервозности; 
• экономическая ситуация осложняется геополитическими факторами; 
• вариантов для инвестирования средств больше, чем свободного капитала на рынке.

Фактически этот кризис просто приводит глобальную экономику в состоянии равновесия. Сдувается пузырь, который был призван пройти период пандемии с минимальными потерями для реальной экономики. Студенты, которые прошли обучение трейдингу на фондовом рынке, прекрасно понимают причину и последствия такой ситуации.

На данном этапе покупка криптовалюты уже не имеет потенциала прошлых лет. Существует вероятность, что bitcoin и другие монеты смогут восстановить свою стоимость. Но уже можно констатировать, что регуляторы смогли заглушить массовый интерес инвесторов к этому финансовому инструменту. Он перестал быть новинкой и надеждой на спасение мировой экономики. Практика показала — во время кризиса инвестиции в токены не стали спасительной гаванью.

Дальнейшие тенденции мировой экономики, трудности инвестирования в 2022 году

Сложность прогнозирования текущей ситуации заключается в том, что этот мировой кризис не имеет аналогов в недавней истории. За последние десятилетия было немало взлетов и падений, но все они имели абсолютно иной характер. Кризис доткомов начала XXI века ударил по компаниям из сектора высоких технологий. Ипотечный кризис 2008 года прошелся по банковской системе и строительному сектору. Но как начать инвестировать, если сейчас мы наблюдаем глобальный слом тренда, когда весь мир наблюдает снижение уровня ликвидности.

Под ударом может оказаться практически любая компания, любая отрасль. Возможны периодические всплески. Например, сейчас это видно в энергоносителях и продуктов питания.
Но что будет, если инфляция приведет к уменьшению спроса? Существует немалый риск, что замедление глобального ВВП повлечет за собой смену тренда в мировой экономике, торможению экономики. И тогда перепроизводство нефти и газа приведут к обвалу на этом рынке.

Практически любое обучение инвестициям построено на разборе предыдущего опыта. И сейчас опыт показывает снижение эффективности долгосрочных прогнозов. В мире нет ни одной акции, облигации или токена, который гарантированно принесет доход в будущем.

Есть традиционная стратегия инвестирования, получившая название "купи и держи" с горизонтом планирования от 3 до 10 лет. Она состоит в создании диверсифицированного инвестиционного портфеля, состав которого не изменяется долгие годы. Обычно туда входят валюты, драгметаллы, сырьевые активы, акции и облигации. Но при текущей волатильности даже это классическая стратегия может дать непредсказуемый результат. Во время занятий преподаватели Академии Финансовых Инвестиций подробно разбирают варианты, проводят обучение трейдингу исходя из текущей ситуации в мире.

Где можно заработать в 2022 году

Многие финансисты весьма пренебрежительно относились к краткосрочным торговым стратегиям, называя их рискованными и спекулятивными. Однако сейчас рынок просел почти на четверть, и ряд ведущих экспертов предсказывают не меньшее падение в ближайшем будущем. В таких случаях точность долгосрочного прогнозирования радикально снижается.

Даже ведущие аналитики мира не рискуют описывать развитие ситуации в перспективе ближайших лет. Но если снизить горизонт планирования, картина начинает выглядеть совершенно иначе.
Практически все платформы для трейдинга имеют обширный набор инструментов для технического анализа. В краткосрочной и среднесрочной перспективах их точности вполне достаточно. Естественно, на графики будут влиять глобальные экономические события. Однако теханализ прекрасно зарекомендовал себя, этот инструмент позволяет собирать портфель с хорошим уровнем доходности.

Разница заключается в том, что форекс-инвестиция оперирует гораздо меньшим временным интервалом. Стоит напомнить, что цена золота за последний год практически не изменилась. Но в течение этого года она показывала серьезные взлеты и падения. Поэтому долгосрочные инвесторы ничего не заработали, в отличие от форекс-трейдеров. 

Вопрос заключается в том, какой финансовый инструмент выбрать для трейдинга в 2022 и даже 2023 году. Сейчас форекс-дилеры предлагают немалый ассортимент, что значительно расширяет спектр возможностей. Во время обучения Академия Финансовых Инвестиций позволяет разобраться в особенностях каждого актива, протестировать возможности заработка на демоверсии торгового терминала.

Благодаря этому выбор актива для торговли отходит на второй план. Если на рынке есть волатильность, если графики показывают предсказуемость динамики, то где инвестировать и куда именно, уже не так важно. 

Можно получать приличный доход на золоте, валютных парах, криптовалютах и энергоносителях. Курсы трейдинга для начинающих с самого начала учат делать правильный прогноз, и зарабатывать деньги даже при небольшом размере стартового капитала. Причем новичку необязательно владеть глубокими знаниями в области финансов. Гораздо важнее — умение создавать доходную стратегию, владеть приемами риск-менеджмента, правильно использовать инструменты технического анализа. Всему этому АФИН учит на своих занятиях.