На каком рынке лучше начать обучение трейдингу новичку?
Если вы делаете первые шаги в трейдинге, то не стоит питать иллюзий о быстром прогрессе в этой области. Торговать на финансовых рынках сложно, и даже маститые профессионалы не застрахованы от убытков. Поэтому стоит набраться терпения и настроиться на длительный рутинный труд, в процессе которого будут взлеты и падения.
Подбирать рынок начинающим рекомендуется очень тщательно, взвешивая все аргументы за и против. Доход зарабатывается не один месяц, а иногда и не один год, при этом потерять все деньги можно в один момент.
Какие существуют рынки для трейдинга
Финансовых рынков чуть менее десятка, но не все пригодны для трейдинга, особенно частным лицам.
Рынки делятся на биржевые и внебиржевые. Последние несут с собой большой риск, поскольку не имеют официального посредника, который будет регулировать отношения между сторонами и выступит гарантом исполнения обязательств. На них в основном задействованы крупные финансовые организации, которым не нужны посредники.
Московская биржа, главная российская торговая площадка, представлена шестью рынками.
Не все из перечисленных подходят трейдерам с отсутствием опыта торговли. Некоторые не поддаются даже опытным участникам рынка.
Аналогом валютной секции Мосбиржи является валютный рынок форекс, называемый также межбанковским, поскольку котировки валютных курсов предоставляют эти финансовые организации. Для начинающих предпочтительнее именно форекс, поскольку на нем проще работать, можно потренироваться на демонстрационном счете, а также невозможно залезть в долги к брокеру.
Набирает популярность также криптовалютный рынок, который охватывает все больше регионов. Операции здесь проводят на специальных криптовалютных биржах, и с каждым годом создаются новые криптомонеты — токены.
Итак, новоиспеченным трейдерам подойдут четыре вида финансовых рынков, с которых можно начать свой торговый путь:
- фондовый;
- срочный;
- форекс;
- криптовалютный.
Рассмотрим их по отдельности.
Фондовый рынок
Фондовый рынок относится к биржевым, на нем обращаются финансовые активы, которые после приобретения переходят в полное распоряжение владельца. Это акции, облигации и паи. Физические лица, не имеющие статуса квалифицированного инвестора, могут торговать ценными бумагами только через аккредитованного на бирже брокера.
Для торговли доступны акции российских и зарубежных компаний, паи ПИФов и фондов ETF — (отечественных и иностранных), а также депозитарные расписки, государственные облигации и долговые обязательства коммерческих организаций, включая евробонды компаний в России и за рубежом.
Плюсы работы с фондовыми активами: физическое владение, что дает право на получение дополнительных выплат, например, дивиденды по акциям, купонный доход по облигациям. Положительным фактором является возможность работы без кредитного плеча, пока не накопится некоторый опыт.
Преимуществом также является невысокий порог входа. Трейдер-новичок без труда подберет ценные бумаги, исходя из размера стартового капитала.
Особенностью фондового рынка является необходимость иметь на торговом счете полную сумму для покупки выбранного актива. Это касается как длинных (на покупку), так и коротких сделок (на продажу), поскольку при продаже трейдер должен сначала приобрести интересующий его актив и только после этого откроется шорт.
Для совершения коротких сделок придется брать кредитное плечо, поскольку без него шортить по фондовым инструментам не разрешается. Риск при этом повышается, что требует особого внимания трейдера к подобным позициям, и это минус.
Еще одним недостатком можно считать сложность расчетов с биржей. Трейдеру приходится вникать во все детали вычислений, поскольку площадка проводит клиринг (взаимозачеты по активам и комиссиям) дважды в день, и сумма на счете должна покрывать все необходимые издержки.
Срочный рынок
Срочным называется биржевой рынок, на котором обращаются производные инструменты, или деривативы — фьючерсы и опционы, а также свопы. Они представляют собой контракты на будущую поставку какого-либо актива, называемого базовым. Такие контракты могут заключаться на что угодно: товары, валюту, сырье, акции и многое другое.
Срочный рынок спекулятивный, так как его участники не заинтересованы в фактической поставке базового актива, хотя по окончании срока действия контракта (в дату экспирации) покупатель дериватива может получить актив в собственность. Но главная цель трейдеров — купить инструмент подешевле, а продать подороже, или наоборот.
Большой плюс деривативов в том, что трейдеру не требуется для открытия сделки полная сумма на счете, достаточно гарантийного обеспечения (обычно 20–40%), которое замораживается до закрытия позиции. Существует и минус: при сильных движениях цены сумма обеспечения может увеличиться, возникнет нехватка средств и, как следствие, убыток из-за принудительного закрытия сделки.
Неопытным трейдерам лучше начинать на срочном рынке с торговли фьючерсами. К операциям с опционами и свопами рекомендуется переходить намного позже, поскольку они сложнее.
Рынок форекс
Форекс является мировым межбанковским рынком, на котором торгуют валютными парами. Частным трейдерам доступ к торговле предоставляют брокеры (в России — форекс-дилеры), которые собирают заявки и выставляют на рынке единым лотом.
Все процессы происходят внутри дилерского центра, поэтому торговля на форексе максимально упрощена и автоматизирована. Это несомненный плюс, особенно для новичков. Обучиться работе с торговым терминалом семейства «Метатрейдер», который используется для валютного трейдинга, способны при минимальном усердии даже люди, не особо дружные с компьютером.
Преимуществом можно считать и требование ЦБ, обязывающее дилеров ограничить убытки своих клиентов на уровне 20% от депозита. Трейдер на форекс рискует только собственными средствами, да и то неполной суммой.
Кредитное плечо на рынке форекс обязательно, а его размер превышает рычаг на других рынках. Это минус из-за высокого риска, но и плюс, поскольку прибыль у трейдера будет больше.
Рынок криптовалют
Криптовалютный рынок — самый рискованный из перечисленных. Он представляет большой интерес, на нем разрешили торговать микролотами, благодаря чему операции с криптой стали доступны трейдерам с небольшим капиталом. Поэтому он включен в обзор, несмотря на высокий уровень риска.
Криптовалютами называют электронные монеты, не привязанные к реальному денежному эквиваленту. Монеты полностью виртуальны и создаются на майнинговых фермах. Их цена очень высокая по причине ограниченного количества. Они хранятся на электронном кошельке, доступ к которому заключен в зашифрованном ключе. При утере ключа доступ к кошельку будет закрыт.
Торговля криптовалютой происходит на электронных криптовалютных биржах, которые непонятно, где находятся, и неизвестно, кем контролируются. Это существенный минус. Участники также могут покупать и продавать токены друг другу.
Начинающих привлекает полное отсутствие ограничений на рынке криптовалют. Здесь не нужно проходить тестирование, как на остальных рынках, можно сразу торговать любыми монетами. Государственные структуры не смогут отследить перемещение токенов, но и не защитят трейдера в случае форс-мажора. За все действия с криптовалютой он отвечает сам.
Какой рынок предпочесть новичкам
Самый высокий риск не только для новичков, но и для опытных трейдеров заключен в рынке криптовалют. Этот рынок децентрализованный, в нем невозможно отследить принадлежность криптобирж и криптокошельков, поэтому законодательство в этой сфере очень слабое. У трейдеров нет никакой защиты в случае ошибок или мошеннических действий.
Риски здесь тоже неограниченны. Криптовалюты сложно поддаются прогнозу, поэтому потери могут быть колоссальны. Особенно это касается самых популярных токенов (биткоин, этериум). Существуют токены, которые стоят меньше, и цена движется не так резко, но они низковолатильны, поэтому ждать хорошего дохода от них придется долго.
Следует помнить, что фондовый и срочный рынки отличаются высокой волатильностью, что может привести к незапланированным убыткам. В первое время за открытыми на них сделками нужно следить очень внимательно, чтобы не допустить слишком сильной просадки.
Форекс менее волатилен и более предсказуем, поэтому многие «зеленые» трейдеры предпочитают постигать азы торговли на нем. К тому же почти все форекс-дилеры дают возможность пользоваться демо-счетом, пока клиент не будет готов завести на депозит реальные деньги. У некоторых крупных брокеров фондового рынка тоже имеется демо-счет, но таких единицы, поэтому их клиентам приходится сразу начинать настоящую торговлю.
Какой бы вид рынка ни выбран для трейдинга, начинающим лучше предпочесть активы с низким порогом входа, поскольку в начале торговой деятельности велик риск ошибок и потерь. Главное правило новичка — внести на счет столько денег, сколько не жаль потерять. Не стоит брать для трейдинга кредитные средства.
Также при торговле на бирже рекомендуется вначале работать без кредитного плеча, чтобы в непредвиденных случаях не остаться должным брокеру. Там, где торговать без финансового рычага невозможно (рынок форекс), риски следует просчитывать еще тщательнее.