Ключевые ошибки инвестора на фондовом и валютном рынке
Ошибка №1 – движение без внятной цели, или для чего заниматься трейдингом
Самая частая ошибка новичка заключается в отсутствия четких целей. Обучение инвестициям должно приводить к конкретному результату, при этом не стоит забывать про принцип SMART. Это означает, что поставленная задача должна быть:
- сформулирована в конкретных показателях;
- результат можно измерить и оценить его достижения;
- цель должна быть реалистичной;
- достижение должно быть актуальным на момент подведения итогов;
- требуется четко ставить сроки.
Кажется, что формулировка про получение финансовой стабильности полностью отвечает на все эти вопросы. Увы, не стоит торопиться с выводами. Кто-то хочет, чтобы инвестиции позволили ему не переживать по поводу бытовых неудобств, обеспечили трехразовое питание. А для кого-то цель обучения форекс — покупка дорогой машины или решение жилищного вопроса.
При этом не надо ставить себе невыполнимых задач. Конечно, каждый хочет быстро заработать большие деньги на финансовых рынках. Но зачастую чрезмерно амбициозная цель напоминает попытку перепрыгнуть пропасть за три прыжка. Именно поэтому обучение трейдингу в значительной мере акцентируется на защите капитала. Лучше поставить маленькую, но реалистичную задачу. Чем пытаться сразу замахнуться на нечто несбыточное. Ведь никто не помешает поставить более амбициозную цель при достижении предыдущей.
Лучшей стратегией целеполагания является разбиение задачи-максимум на небольшие подзадачи. Например, к ним можно отнести удачное прохождение курсов трейдинга для начинающих, умение проводить грамотный анализ рынка, выход на определенный уровень доходности в денежном или процентном выражении. Получение относительно небольших сумм на определенном временном интервале, создание эффективных стратегий дает возможности для маневра в будущем.
Ошибка №2 – неуважение к психологии трейдинга
Многие новички уверены, что для успешной биржевой торговли в первую очередь необходимо знание математики и экономики. Конечно, сложно инвестировать доход без умения складывать простые числа. Но крайне редко требуются более сложные математические операции, все необходимые расчеты делаются автоматически в торговом терминале. Знание экономики тоже не столь критично. Новостная лента пестрит сведениями о событиях, здесь же можно найти комментарии и прогнозы аналитиков ведущих мировых банков.
Но никто не поможет трейдеру справиться с собственными переживаниями. Именно поэтому типичная ошибка новичка заключается в покупке на максимуме, и продаже на минимуме. Ситуация парадоксальная, однако это действительно так. Начинающий инвестор достаточно нерешителен, при этом он пытается следовать за настроением толпы. Сложно не купить актив, который постоянно показывает рост. Проблема заключается в выборе точки входа.
Еще сложнее складывается ситуация на падающих рынках. Здесь дополнительно примешивается страх потерять собственные средства. Не зря школы обучения трейдингу уделяют так много внимания именно психологической подготовке. Умение соблюдать спокойствие в критических ситуациях, не совершать необдуманных действий, без эмоций смотреть на движение графика — вот что требуется инвестору для получения хорошего дохода.
Чем сильнее ты переживаешь и глубже вовлечен в процесс, тем хуже результат. Если не справиться со своим волнением, то будет именно так. Любой инвестор получает как прибыльные, так и убыточные ордера. Профессионала от неумелого новичка отличает только разница между объемом и количеством первых и вторых.
Ошибка №3 – недостаточное внимание к риск-менеджменту
В апреле 2022 года Илон Маск заявил, что не собирается входить в совет директоров компании Twitter. В результате ее акции за несколько часов рухнули на 7%. Можно ли было предвидеть такое заявление миллиардера? Конечно нет, огромное количество событий на рынке происходят абсолютно непредсказуемо.
Проблема заключается в том, что многие начинающие инвесторы потеряли на этом событии свои деньги. Это случилось исключительно из-за неправильного отношения к риск-менеджменту. Но нет никаких сомнений, что заявление Маска позволила кому-то серьезно увеличить свой капитал. Часть инвесторов успела открыть короткие позиции на максимуме, и затем развернуться на минимальных значениях. Вопрос в том, какие ресурсы у вас имелись на тот момент.
Если вы не успели попасть в этот тренд, продавать уже было поздно. Гораздо выгоднее просто пересидеть просадку. Нет никаких сомнений, что в ближайшем будущем акции Twitter вернутся на первоначальный уровень. Однако есть проблема. Неправильное управление рисками может привести к ситуации, когда дальнейшее падение акций приведет к margin call. Такое происходит при пренебрежении правилами риск-менеджмента. Абсолютно аналогичная ситуация складывается при торговле на валютном рынке. Поэтому на своих занятиях преподаватели Академии Финансовых Инвестиций огромное внимание уделяют защите капитала. Есть целый ряд стратегий, позволяющих защитить средства от форс-мажорных обстоятельств. Сложность заключается в отсутствии универсального механизма, и риск-менеджмент считается одной из самых трудных дисциплин при подготовке трейдера.
Жизнь показывает, что потенциально заработать на форексе с нуля может абсолютно каждый. Но это несколько сложнее, чем кажется на первый взгляд. Попытка освоить биржевую торговлю самостоятельно часто приводит к накоплению небольших ошибок, которые в дальнейшем переходят в качественное непонимание особенностей работы в торговом терминале.
Ошибка №4 - неумение принимать убытки
Как показала история с Илоном Маском, никто не застрахован от убытков. Однако это не повод отказываться от инвестирования. Один из богатейших людей в мире, Уоррен Баффет, с юмором рассказывает о своих неудачах. Так, он потерял на покупке компании Dexter Shoe $3,5 млрд. Но в письме инвесторам по этому поводу он сообщил, что это не первая и не последняя его ошибка. И в этом событии нет ничего ужасного. Действительно, в его портфолио можно найти множество курьезных случаев.
Например, в 2011 году он приобрел акции IBM. А в 2018 продал их гораздо дешевле, посчитав это неудачным приобретением. При этом его инвестиционный фонд Berkshire Hathaway приносит инвесторам огромную прибыль. Секрет заключается в том, что миллиардер умеет принимать убытки. Но что делает обычный трейдер, особенно если он новичок?
Получив минус 100 долларов от торговой операции, он начинает переживать по этому поводу. Искать ошибки в своей стратегии, винить себя за недостаточную внимательность. Как следствие, появляется желание за счет нескольких рискованных операций вернуть назад все потери. Результат предсказуемый. Пересмотр стратегии трейдинга является очень длительным процессом, построенным на комплексе технического и фундаментального анализа. Если после каждого стоп-лосса начинать радикальную трансформацию, можно забыть про нормальную работу.
Самым ужасным для депозита вариантом является попытка вернуть все потери за счет нескольких сделок с высоким уровнем риска. Это или отказ от установки стоп-лосса, или увеличение объема ордера. Такая стратегия неизбежно приводит к потере всего капитала. Возможно, несколько раз везение окажется на стороне трейдера, рынок форекс любит такие шутки. Но в какой-то момент тренд пойдет в неудачную сторону, и это окончательно уничтожит депозит. Поэтому значительная часть обучения в АФИН касается темы принятия рисков. Оно позволяет без эмоций смотреть на графики и ввести расчет соотношения потенциалов риска и доходности.
Ошибка №5 — надежда на интуитивный трейдинг
По определенным причинам в среде новичков бытует мнение о якобы существовании некоего интуитивного способа торговли. Но даже бесплатные курсы по трейдингу стремятся искоренить это представление, поскольку оно сильно мешает обучению инвестициям.
Успешный форекс построен на правилах и нормах. То есть во время анализа выявляются некие паттерны, на базе которых делается прогноз дальнейшего движения графика.
Причем внутри этих паттернов имеются четкие математические модели. Инвестору совсем не обязательно знать формулы, по которым формируются стохастик или скользящая средняя, за него это делает программа. Сочетание определенных сигналов позволяет давать четкие прогнозы и оценивать вероятность их исполнения.
Даже если результат не оправдал ожидания, можно оценить его эффективность по реальным показателям. В случае интуитивной, то есть ничем кроме предположений не обоснованной торговли, невозможно понять причину успеха или неудачи. Следовательно, гарантируется полное отсутствие какого-либо профессионального продвижения.
Причина такого заблуждения может скрываться в ряде аналитических прогнозов. Эксперты далеко не всегда имеют возможность объяснить все причины принятия тех или иных решений. Поэтому создается впечатление, как будто они действуют на основании своей интуиции. Однако за этим кроются огромный практический опыт и длительная подготовка. Вряд ли кто-то из экспертов не знает ключевые показатели ведущих экономик мира и крупных компаний.
Впрочем, из возможных причин нельзя сбрасывать со счетов обыкновенную человеческую лень. Технический и фундаментальный анализ на начальном этапе требует много времени и сил, иногда у новичков банальный авантюризм перевешивает здравый смысл.
Ошибка №6 — вера в отдельный финансовый актив
Периодически в средствах массовой информации и аналитических обзорах проходят сведения о том, что тот или иной актив способен принести хорошую прибыль в ближайшей перспективе.
Вторым источником веры в доходность какого-то инструмента является личный опыт. Например, трейдер совершил несколько прибыльных операций по покупке валютной пары евро\доллар.
Следствием становится заблуждение, что в дальнейшем этот инструмент тоже будет показывать хорошую доходность. Внешне такая точка зрения кажется очень странной, но не стоит забывать про шутки человеческой психики. Сила привычки здесь настолько высока, что не надо ее недооценивать. Поэтому в ответе на вопрос «куда лучше инвестировать деньги» гражданин рекомендует вкладывать их в актив, когда-то приносивший прибыль. Он зачастую не замечает изменение рыночной ситуации, перелома трендов, появление новых инструментов с высоким уровнем доходности.
Еще на стадии обучения Академия Финансовых Инвестиций рекомендует проводить максимальную диверсификацию. Это повышает безопасность капитала, особенно при возникновении непредвиденных ситуаций. Точное количество инструментов будет зависеть от размера средств и рабочей стратегии, которую выбрал трейдер.
Ошибка №7 — прекращение профессиональной подготовки
Рынок меняется постоянно, вместе с реакцией инвесторов на различные события и методами анализа. Когда-то «японские свечи» прекрасно предсказывали стоимость товара. Затем им на смену пришла «скользящая средняя». После этого появились новые технологии и методики. Во время обучения курсы трейдинга дают актуальный на данный момент механизм прогнозирования цены.
Но нет никакой гарантии, что он будет столь же эффективным по прошествии нескольких лет.
Поэтому серьезной ошибкой становится прекращение профессиональной переподготовки. Чтобы оставаться в тренде, вовсе не нужно тратить очень много времени. Можно иногда посещать курсы продвинутого уровня, можно проводить обучение трейдингу на фондовом и валютном рынке самостоятельно. Главное, не останавливать этот процесс.
Даже если у вас имеется весьма эффективная торговая стратегия, необходимо постоянно развивать собственные навыки и пробовать новые методы торговли. Терминал MetaTrader позволяет открывать демо-счета, которые прекрасно подходят для тестирования. С их помощью легко оценить перспективы новых индикаторов, проверять теории и собственные наработки.
Сейчас Академия Финансовых Инвестиций предлагает целый ряд программ обучения инвестированию для трейдеров самого разного уровня квалификации. Здесь можно освоить биржевую торговлю с нуля, или же прокачать уже имеющиеся навыки и получить новые стратегии для заработка на фондовом и валютном рынке.