Трейдинг с нуля, краткое пособие для начинающих

Что такое трейдинг и инвестирование

Слово трейдинг произошло от английского «Trade», то есть торговля. Этот способ заработка стал популярен в конце ХХ века. Информационные технологии позволили радикально снизить издержки и повысить скорость обработки транзакций. Миллионы человек во всем мире единовременно обменивают активы на децентрализованной площадке.

До прихода информационной эры невозможно было представить столь эффективную коммуникацию. Сейчас каждый желающий может пройти курсы трейдинга в Москве, Санкт-Петербурге, Владивостоке, Самаре или Калининграде. Есть один важнейший нюанс – физическое лицо не может напрямую торговать на глобальном рынке форекс. Для этого ему нужен посредник. Именно он дает возможность:

• круглосуточно покупать и продавать финансовые инструменты с минимальной разницей стоимости;
• использовать торговый терминал MetaTrader;
• стать участником глобального процесса торговли;
• участвовать в сделках с кредитным плечом.

К выбору посредника следует относиться особенно тщательно. Валютный и фондовый рынок привлекает огромное количество недобросовестных организаций, так называемых «кухонь». Чтобы свести риск к минимуму, следует работать только с лицензированными Центральным банком РФ дилерами.

Сейчас в России только 4 компании получили лицензию Центрального банка. Они настолько заинтересованы в успешной торговле своих клиентов, что привлекают учебные организации для сотрудничества. Основной критерий – умение дать информацию, которая поможет всем желающим освоить доходную торговлю. Например, нередко отзывы про Академию Финансовых Инвестицийhttp://afin.online говорят, что у нас будущим инвесторам предлагается бесплатное обучение трейдингу. Его ведут специалисты с большим практическим опытом и множеством успешных кейсов.

Как происходит торговля, взгляд со стороны инвестора

Процесс выхода на международные площадки рынка forex удалось сделать максимально удобным. После заключения договора с дилером тот предоставляет пароль и доступ от Личного кабинета и от терминала MetaTrader. Это полноценная торговая система глобального уровня.

Приказ на покупку или продажу активов осуществляется в несколько кликов. Он отправляется на сервер дилера, который уже от своего имени выводит его на глобальный рынок. Средства клиента хранятся на номинальных счетах, которые сегрегированы (отделены) от капитала самой компании.

Процесс выхода на биржу кажется элементарным, но не стоит торопиться с выводами. Любой курс обучения трейдингу в течение 5 минут расскажет, как скачать MetaTrader совершить первую сделку. Но задача инвестора заключается в получении прибыли. А это значит, что сначала потребуется провести анализ рынка, понять правила движения цены.

MetaTrader, как полноценная торговая платформа, имеет огромное количество способов проведения технического и фундаментального анализа. Обучение трейдингу на фондовом и валютном рынке в обязательном порядке включает в себя следующие дисциплины:

• инструменты технического анализа;
• фундаментальный анализ, влияние экономики на движение курсов валют;
• психология трейдинга;
• хеджирование, способы защиты капитала;
• компьютерный анализ;
• создание торговой стратегии.

Что такое технический анализ, его важность для инвестора

Основная задача трейдера заключается в точном прогнозировании движения графиков. Технический анализ считается лучшим помощником. Он построен на том, что рынок предсказуемо реагирует на те или иные действия и события. Поэтому необходимо на графике выявить закономерности в прошлом, сделать по ним прогнозы на будущее. Инструментами теханализа являются:

• индикаторы и осцилляторы;
• паттерны японских свечей;
• графические фигуры;
• индикаторы объема торгов;
• трендовые линии;
• уровни поддержки и сопротивления;
• скользящая средняя.

Количество инструментов очень большое, но это не должно пугать. Обучение инвестициям на начальном этапе предусматривает глубокий разбор лишь малой части аналитических методов. По мере развития навыков трейдер сам выбирает удобный для себя комплект инструментов для технического прогноза.

Что такое фундаментальный анализ

Нет сомнения, что экономические факторы влияют на стоимость активов. Правительственные решения, отчеты министерств и ведомств, политика ФРС и Центрального банка всегда отражаются на цене. Она никогда не меняется просто так, необходима какая-то причина. К инструментам фундаментального анализа относят:

• экономический календарь;
• форс-мажорные обстоятельства;
• слухи и ожидания;
• природные катаклизмы;
• новости финансов;
• прогнозы экспертов.

На рынок серьезное влияние оказывают политические события — выборы глав государств и назначение ключевых чиновников, результаты референдумов, выступления руководителей регулирующих органов. В программу MetaTrader встроена новостная лента, позволяющая моментально узнавать о важнейших событиях в мире.

Почему для трейдера важна психология

Рынки не всегда однозначно реагируют на ту или иную новость. Слишком часто тревожное состояние инвесторов всего мира повышают волатильность графиков. Необходимо понимать, что ряд событий неадекватно оценивается обществом. Поэтому внимательное изучение графиков демонстрирует целую череду падений, взлетов и откатов.

Чаще всего серьезные новости воспринимаются слишком эмоционально. Но как только проходит первое возбуждение, настроение меняется в обратную сторону. Актив или перепродан, или перекуплен. На этом тоже можно построить отличный механизм получения инвестиционного дохода.

Не менее важную роль играет психология самого трейдера. Очень непросто видеть рост и падение своих доходов в режиме онлайн, при этом сохранять психическую устойчивость. Эмоциональные решения неизбежно приводят к негативным последствиям. Человек забывает, насколько важно давать расти прибыли и ограничивать убытки. На первый план выходят жадность и страх. С опытом волнение проходит, но новичкам редко удается избежать серьезных переживаний. Помочь в этом могут школы трейдинга, где человек получает соответствующую подготовку. В Академии Финансовых Инвестиций новичку предоставляют не только курсы по трейдингу, но и персональные консультации от личных менеджеров, поддержку от главного аналитика компании, ежедневные обзоры валютных пар, вебинары и мастер-классы на актуальные рыночные темы.

Защита капитала, или хеджирование рисков

Существует мнение, что на рынке Форекс совсем не сложно заработать большую сумму. Гораздо труднее сохранить полученный капитал. Поэтому обучение трейдингу на фондовом и валютном рынке в обязательном порядке включает разбор механизмов защиты капитала. К ним можно отнести:

• диверсификацию;
• покупку смежных активов;
• ограничение убытков.

Диверсификация представляет из себя одновременную торговлю различными категориями активов. Это могут быть энергоресурсы и драгоценные металлы, валютные пары и акции, фьючерсы на сырьевые товары и опционы.

Покупка смежных активов — чуть более сложный механизм. Он требует углубленного знания рынка и понимания взаимодействия различных инструментов. Например, это может быть приобретение акций металлургических компаний и продажа контрактов на металл. Можно использовать механизм защита через опционы, право покупки актива по заранее оговоренной стоимости.

Наверное, самым простым способом хеджирования является стоп-лосс, его в обязательном порядке проходят на всех курсах трейдинга для начинающих. Если коротко — это приказ закрыть сделку, когда уровень убытков достигает определенной величины.

Почему критически важна торговая стратегия

Особенность биржевой торговли заключается в том, что любой прогноз является только предположением. Нет никакой гарантии, что цена обязательно пойдет в ту или иную сторону. Каждому инвестору надо приготовиться к принятию убытков. Даже люди с многолетним опытом совершают неудачные операции или становятся заложниками форс-мажорных обстоятельств.

Например, Berkshire Hathaway Уоррена Баффета в 2020-ом году потеряла значительные средства из-за эпидемии коронавируса. Но это не стало причиной обвала, сам миллиардер достаточно спокойно отнесся к такой ситуации. Причина заключается в том, что на длительном временном промежутке Berkshire Hathaway остается прибыльной из-за правильно выбранной торговой стратегии. Более того, падение рынков холдинг Баффета рассматривает как уникальный шанс недорого купить ценные активы. Выигрывает не одна сделка, выигрывает вся стратегия целиком.

Трейдинг на валютном рынке тоже строится на стратегии. Именно в ней концентрируются методы технического и фундаментального анализа, знание психологии рынка, варианты хеджирования рисков. На начальном этапе трейдер больше внимания уделяет тактическим моментам. При этом обучение инвестициям в первую очередь делает акцент на стратегическом подходе.

Какую стратегию выбрать, в поисках правильного решения

Перед каждым новичком на рынке стоит проблема выбора стратегии. Можно торговать внутри дня и принудительно закрывать все ордера вечером. Можно заняться пипсовкой, то есть собирать с одного открытого ордера всего по 2-3 пункта прибыли. Можно заняться долгосрочным инвестированием, в расчете на длительные тренды.

Существует дифференциация по типам активов. Так, валютные пары менее волатильны, но более предсказуемы. Колебания на рынке акций намного сильнее. Однако прогноз курса становится гораздо сложнее, плюс в дело вмешивается огромный фактор неопределенности. Очень многие инвесторы помнят неоднозначные выступления Илона Маска, после которых акции крупнейших компаний совершали стремительные взлеты и падения. Ни один прогноз не может предсказать, что именно скажет этот человек.

А еще на настроение рынка влияют финансовые показатели самой компании и отрасли в целом. Цена сырья, непрерывность логистических поставок, настроения потребителей. Поэтому обучение стратегии торговли на валютном рынке считаются самым удачным решением для новичка в области финансов. Впрочем, единственно верного варианта выбора просто не существует. Необходимо учесть:

• размер стартового капитала;
• временные и технические возможности;
• личную предрасположенность;
• уровень экономической грамотности;
• наличие компании или тренера, способных помочь на начальном этапе.

Человек сам принимает решение, и сам несет ответственность за этот выбор. Биржевые площадки дают уникальный шанс построить систему получения активного и пассивного дохода. Но уровень риска сложно назвать небольшим. Особенно если инвестор небрежно отнесся к выбору посредника или отказался от обучения инвестициям.

Что нужно, чтобы стать инвестором или трейдером

Согласно российскому законодательству, открыть счет у лицензированного дилера может каждый гражданин Российской Федерации. При этом действует ряд ограничений:

• лицо не должно быть индивидуальным предпринимателем;
• нет решения суда о признании недееспособности;
• на момент подписания договора гражданину исполнилось 18 лет.

Большинство дилеров не накладывает ограничений на минимальный размер депозита. Это значит, что сумма должна быть достаточной для открытия сделки. То есть даже 1000 рублей хватит для начала торговли. Но будет большой ошибкой приход на форекс без предварительного обучения. Ни в коем случае нельзя относиться к торговле как к лотерее, в этом случае негативный исход предрешен заранее. Каждый лицензированный брокер имеет целый ряд партнеров по всей стране, которые проводят онлайн и оффлайн курсы для начинающих трейдеров. Среди них – Академия Финансовых Инвестиций.

Это выгодно для всех сторон. Дилер получает квалифицированных инвесторов, умеющих работать на торговой площадке. Партнеры получают вознаграждение, а будущий клиент — знания, с помощью которых его инвестиции приносят стабильный доход.